KYC og sannprófun

Spinko krefst auðkennisstaðfestingar til að vernda þig og okkar vettvang gegn svikum, peningaþvætti og öðrum ólöglegum athöfnum. Þessar kröfur koma frá leyfisveitendum okkar og alþjóðlegum reglum um fjármálaöryggi. Staðfestingarferlið tryggir að aðeins lögráða einstaklingar geti opnað reikninga og að öll viðskipti séu lögmæt.

Með því að staðfesta auðkenni þitt hjálpum við til við að viðhalda öruggu umhverfi fyrir alla notendur og uppfyllum lagalegar skuldbindingar okkar gagnvart eftirlitsaðilum.

Know Your Customer eða KYC er lögbundið ferli sem krefst þess að fjármálafyrirtæki, þar á meðal netspilakasíno eins og Spinko, safni og staðfesti grunnupplýsingar um viðskiptavini sína. Þetta felur í sér að staðfesta auðkenni, heimilisfang og greiðslumáta.

KYC ferlið hjálpar okkur að meta áhættu, koma í veg fyrir svik og tryggja að þjónusta okkar sé ekki notuð til ólöglegra athafna. Þessar kröfur eru ekki valkvæðar heldur lögbundnar skuldbindingar sem við verðum að uppfylla til að halda rekstrarleyfi okkar.

Við kunnum að biðja um staðfestingu við ýmsar aðstæður:

• Við skráningu á nýjum reikningi
• Þegar þú gerir fyrstu innborgun þína
• Áður en þú getur tekið út fé úr reikningnum þínum
• Þegar óvenjuleg virkni eða há upphæðir kalla á aukna áreiðanleikakönnun
• Ef greiðslumáti breytist eða nýr greiðslumáti er bætt við
• Þegar lögbundnar kröfur eða reglur okkar krefjast þess

Í flestum tilfellum verður þú að ljúka staðfestingu áður en þú getur tekið út vinning eða fengið aðgang að öllum eiginleikum reikningsins.

Staðfestingarferlið krefst venjulega þriggja meginflokka skjala. Við munum láta þig vita nákvæmlega hvaða skjöl við þurfum á grundvelli aðstæðna þinna og reikningsins.

Öll skjöl verða að vera skýr, læsileg og í gildi. Ljósmyndir eða skannanir verða að sýna allt skjalið, þar á meðal alla fjóra hornin. Skjöl sem eru útrunnin, óskýr eða sýna merki um breytingar verða hafnað.

Til að staðfesta auðkenni þitt þarftu að leggja fram eitt af eftirfarandi skjölum sem gefið er út af stjórnvöldum:

• Vegabréf
• Ökuskírteini
• Þjóðskírteini eða persónuskilríki
• Dvalarleyfi (fyrir erlenda ríkisborgara)

Skjalið verður að sýna fullt nafn þitt, fæðingardag, ljósmynd og útgáfudag. Við samþykkjum ekki ljósmyndir af skjölum á tölvuskjánum eða skjöl sem hafa verið breytt á nokkurn hátt.

Til að staðfesta heimilisfang þitt þarftu skjal sem er ekki eldra en þrjá mánuði og sýnir fullt nafn þitt og núverandi heimilisfang:

• Rafmagns-, gas-, vatns- eða símareikning
• Bankayfirlit eða kreditkortayfirlit
• Ríkisskattskjal eða bréf frá skattyfirvöldum
• Tryggingaskjal eða bréf frá tryggingafélagi
• Opinber bréf frá sveitarfélagi eða öðrum stjórnvöldum

Skjölin mega ekki vera eldri en þrír mánuðir og verða að sýna fullt nafn þitt nákvæmlega eins og það kemur fram á auðkennisskilríkinu þínu.

Þú þarft að staðfesta alla greiðslumáta sem þú notar til að leggja inn eða taka út fé á Spinko. Fyrir kreditkort eða debetkort þarftu að leggja fram ljósmynd af kortinu sem sýnir fyrstu fjórar og síðustu fjórar tölustafina, nafnið þitt og gildistíma. Af öryggisástæðum skaltu hylja CVV númerið á bakhlið kortsins.

Fyrir bankareikningsskjöl þarftu bankayfirlit eða skjal frá bankanum þínum sem staðfestir reikningsnúmerið og nafn reikningseiganda. Fyrir rafræna veski eða aðra greiðslumáta kunnum við að biðja um skjámynd sem sýnir reikningsupplýsingar og nafn eiganda.

Í ákveðnum tilfellum, sérstaklega við stórar innborganir eða úttektir, kunnum við að biðja um frekari upplýsingar um uppsprettu fjármuna þinna. Þetta getur falið í sér launaseðla, skattframtöl, bankayfirlit eða skjöl sem sýna eignasölu eða arfleifð.

Þessar auknu kannanir eru hluti af ábyrgð okkar til að koma í veg fyrir peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Við metum hverja beiðni fyrir sig og munum aðeins biðja um upplýsingar sem eru nauðsynlegar til að uppfylla lögbundnar skuldbindingar okkar.

Þegar þú hefur sent inn öll nauðsynleg skjöl fer teymi okkar yfir þau innan 24 til 72 klukkustunda á virkum dögum. Flóknari mál eða skjöl sem krefjast frekari skoðunar geta tekið allt að sjö virka daga.

Við munum senda þér tölvupóst um stöðu staðfestingarinnar. Ef við þurfum frekari upplýsingar eða ef skjöl eru hafnað munum við útskýra nákvæmlega hvað þarf að leiðrétta. Þú getur fylgst með framvindu staðfestingarinnar í reikningshlutanum þínum á Spinko.

Við notum háþróaða dulkóðun og öryggisráðstafanir til að vernda öll persónuleg skjöl og upplýsingar. Starfsfólk okkar hefur takmarkaðan aðgang að viðkvæmum gögnum og allar aðgerðir eru skráðar í endurskoðunarslóð.

Skjöl eru geymd í samræmi við lögbundnar kröfur og eytt þegar þau eru ekki lengur nauðsynleg. Við deilum aldrei persónuupplýsingum þínum með þriðja aðila nema lögum samkvæmt eða með skýru samþykki þínu.

Spinko starfar í samræmi við alþjóðleg lög gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Við fylgjumst með viðskiptum og kunnum að tilkynna grunsamlega starfsemi til viðeigandi yfirvalda eins og lög kveða á um.

Þetta felur í sér að fylgjast með óvenjulegum innborgunar- eða úttektarmynstri, stórum reiðufjárviðskiptum og öðrum vísbendingum um hugsanlega ólöglega starfsemi. Þessar ráðstafanir eru nauðsynlegar til að vernda bæði þig og vettvang okkar.

Öll spilun á Spinko er bönnuð einstaklingum undir 18 ára aldri. Staðfestingarferli okkar tryggir að aðeins lögráða einstaklingar geti opnað reikninga og tekið þátt í spilun.

Ef við uppgötvum að ólögráða einstaklingur hefur opnað reikning verður reikningurinn strax lokaður og allar innborganir endurgreiddar. Við notum einnig aldursstaðfestingartæki til að koma í veg fyrir aðgang ólögráða einstaklinga að þjónustu okkar.

Ef staðfesting þín seinkar eða skjöl eru hafnað munum við senda þér nákvæmar leiðbeiningar um hvað þarf að leiðrétta. Algengustu ástæður fyrir höfnun eru óskýr skjöl, útrunnin skilríki eða ósamræmi í nafni milli skjala.

Þú getur sent inn ný skjöl hvenær sem er í gegnum reikninginn þinn. Ef þú átt í erfiðleikum með að útvega tiltekin skjöl skaltu hafa samband við þjónustuver okkar til að ræða aðra möguleika.

Ef þú þarft hjálp við staðfestingarferlið er þjónustuver Spinko tiltækt allan sólarhringinn í gegnum lifandi spjall, tölvupóst eða síma. Teymi okkar getur hjálpað þér að skilja hvaða skjöl þarf, útskýrt hvers vegna tiltekin skjöl eru nauðsynleg og leiðbeint þér í gegnum ferlið.

Við skildum að staðfestingarferlið getur virst flókið en það er nauðsynlegt skref til að tryggja öryggi þitt og okkar. Teymi okkar er þjálfað til að gera ferlið eins einfalt og fljótlegt og mögulegt er.